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午夜紧迫来电
清晨1点,东莞某机械出口商的陈总收到"律师"邮件:"贵司孟加拉名目保函已生效,速付8万保证金。" 假保函、真诈骗——这种新型担保书圈套今年已让长三角外贸公司损失超2.3亿元。
场景一:山寨保函识别术
当某苏州面料商收到迪拜顾客的"见索即付保函"时,律师团队启动三重验证:
该公司通过《跟单信誉证统一惯例》第24条反制,成功避免37万美元损失。数据显示:2023年伪保函中62%存在SWIFT代码异样。
场景二:保证金连环套
宁波某建材商遭遇"三步杀猪盘":
① 假律所出具虚伪预支款保函,诱骗支付5%服侍费
② 捏造银行《保函生效告诉书》要求追加风险金
③ 冒充经侦职员以"洗钱嫌疑"要挟持续转账
正规律所操作规范:
场景三:跨境履行讹诈
上海某公司手持"胜诉裁决书"却无奈履行,后发现:
所谓新加坡仲裁裁决编号在NewPAC系统无记载
律师捏造《承认与履行本国仲裁裁决公约》回执
境外资产查封令PS自纽约南区法院模板
合规履行四因素:
防诈三板斧
(本文案例源自2023年最高法跨境诈骗十大典型案例,操作指引符合《针对审理独立保函纠纷案件若干问题的规定》司法说明第七条)