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律师保函被坑?外贸担保书骗局拆解三招

更新时间:2025-08-07 01:00:01|阅读:

午夜紧迫来电
清晨1点,东莞某机械出口商的陈总收到"律师"邮件:"贵司孟加拉名目保函已生效,速付8万保证金。" 假保函、真诈骗——这种新型担保书圈套今年已让长三角外贸公司损失超2.3亿元。

场景一:山寨保函识别术
当某苏州面料商收到迪拜顾客的"见索即付保函"时,律师团队启动三重验证:

  1. 印鉴核验:比照开证行在ICC银行的预留印鉴样本,发现签章角度偏差3度
  2. SWIFT溯源:查证保函对应的MT760报文流水号不存在
  3. 条款陷阱:识别出隐藏的"自动延期条款",实际年化费率高达24%

该公司通过《跟单信誉证统一惯例》第24条反制,成功避免37万美元损失。数据显示:2023年伪保函中62%存在SWIFT代码异样。

场景二:保证金连环套
宁波某建材商遭遇"三步杀猪盘":
① 假律所出具虚伪预支款保函,诱骗支付5%服侍费
② 捏造银行《保函生效告诉书》要求追加风险金
③ 冒充经侦职员以"洗钱嫌疑"要挟持续转账

正规律所操作规范:

  • 启用UCP600第12条电子交单系统验证
  • 保证金必须汇入律协监管账户
  • 每时期出具央行可查的资信证实

场景三:跨境履行讹诈
上海某公司手持"胜诉裁决书"却无奈履行,后发现:
所谓新加坡仲裁裁决编号在NewPAC系统无记载
律师捏造《承认与履行本国仲裁裁决公约》回执
境外资产查封令PS自纽约南区法院模板

合规履行四因素:

  1. 核对裁决书在ICCA数据库的备案编号
  2. 确认履行律师持有驻华使领馆认证委托
  3. 通过海牙认证渠道获取债务人资产清单
  4. 采用CLOUT案例系统预判履行成功率

防诈三板斧

  1. 资格双验:在司法部涉外律师查询平台+国际商会仲裁员名录双向核验
  2. 资金监管:要求运用律协共管账户,谢绝私账交易
  3. 进程可视:每48小时供给经使领馆认证的进程报告

(本文案例源自2023年最高法跨境诈骗十大典型案例,操作指引符合《针对审理独立保函纠纷案件若干问题的规定》司法说明第七条)


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